блокировка счета

За что могут заблокировать расчетный счет

Сейчас любой человек или компания, занимающаяся предпринимательской деятельностью, должна иметь расчетный счет в банке, который необходим для законного осуществления всех финансовых операций. Но бывает и так, что по какой-либо причине расчетный счет в банке блокируется.

Как правило, это доставляет массу неудобств владельцу счета и влечет за собой значительные потери денежных средств, поэтому предпринимателям стоит заранее узнать, какие условия блокировки расчетного счета могут быть, чтобы избежать этого.

У кого есть полномочия для блокировки расчетного счета

Расчетные счет организации может блокироваться как самим банком, так и внешними организациями, например, налоговой службой. Во втором случае счет блокируется по причине несвоевременной сдачи отчетов, неуплате налогов или при подозрениях к участию в незаконных операциях владельца счета.

При блокировке счета самим банком причин намного больше:

  1. Если кредитная организация подозревает, что фирмой управляет формальный директор, либо если обнаруживается, что у одного человека в управлении находятся несколько фирм. В этих случаях счет блокируется без предупреждения.
  2. Если по расчетному счету были проведены сомнительные операции. Это может быть отсутствие подтверждающих документов, либо несоответствие данных в платежке ОКВЭД.
  3. Если в компании были изменены учредительные документы, а банк об этом не был должным образом извещен. Такая несогласованность данных приводит к блокировке счета до выяснения обстоятельств.
  4. Если в документах указан неправильный адрес организации. Сами банки периодически устраивают проверку на соответствие адресов. И если выясняется, что фирмы на самом деле нет по тому адресу, по которому она зарегистрирована, то ее счета сразу же замораживаются.
  5. Несоответствие суммы, которая выплачивается в виде налогов общему обороту. В этом случае счет будет заблокирован, если налогов выплачивается меньше 0,5%. Такая блокировка может произойти и по ошибке, если владелец счета выводит деньги на свою карту, а потом платит налоги уже с нее.
  6. Если с расчетного счета постоянно выводятся наличные деньги. Банк считает такие операции одним из признаков отмывания денег.
  7. Если в графе «Назначение платежа» постоянно фигурирует одна и та же информация. Сами сотрудники банков рекомендуют писать разный текст, чтобы не вызвать подозрения.
  8. Банки всегда проверяют, насколько надежны получатели и отправители денежных средств. Счет могут заблокировать в том случае, если деньги на него отправила организация, находящаяся в черном списке у банка.
  9. Если с расчетного счета организации постоянно переводятся деньги на счета физических лиц.
  10. Если владелец расчетного счета оказался под следствием. В этом случае все операции по его счету блокируются до вынесения судебного решения.

Добавить комментарий

Adblock
detector

О проекте | Контакты | Карта сайта  

Ponyatie-prava.ru ©2021 При копировании материалов ссылка на статью обязательна